Savez-vous que les frais engagés pour obtenir de l’aide pour la liquidation de vos droits de retraite peuvent être déduits de votre impôt sur le revenu ? Cet article vous informe sur les conditions et les modalités pour profiter de cette déduction fiscale.
Éligibilité des frais d’assistance à la liquidation de retraite
Lorsqu’un assuré fait appel aux services d’un professionnel pour l’aider à finaliser son dossier de retraite et obtenir la liquidation de ses pensions de retraite, il peut bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu pour les frais occasionnés. Ces frais sont déductibles en totalité, à condition qu’ils soient détaillés et justifiés, ainsi que payés pendant l’année concernée.
Cependant, il est important de noter que les dépenses liées aux services de conseil en matière de retraite, tels qu’une évaluation de la situation de retraite, qui sont effectuées en amont ne sont pas éligibles. Seuls les services fournis pour aider les personnes à accomplir les démarches nécessaires auprès des divers organismes de retraite afin d’obtenir leurs droits de retraite le sont.
Comment déduire ces frais de mon impôt sur le revenu ?
Les frais d’assistance à la liquidation de retraite doivent être déduits du revenu imposable de l’année au cours de laquelle ils ont été payés.
Il faut indiquer ces frais dans la déclaration d’impôt sur le revenu (form n°2042) sous la rubrique « pensions et rentes viagères à titre gratuit ».
Il est également conseillé de joindre une note explicative détaillant les montants payés et leur justification, ainsi qu’une copie de la décision administrative concernant cette déduction fiscale.
Quelles sont les catégories professionnelles concernées ?
Cette déduction fiscale concerne l’ensemble des catégories professionnelles telles que
- Salarié du secteur privé;
- Salarié du secteur public;
- Fonctionnaire;
- Artisan ou commerçant indépendant;
- Profession libérale affiliée à la CIPAV;
- Agriculteur exploitant à titre individuel;
- Entrepreneur;
- Élu local.
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Quels prestataires pouvez-vous solliciter ?
Si vous faites appel à un Cabinet de conseil retraite tel que Altis Conseil pour vous assister dans votre demande de liquidation de pension de retraite, les sommes versées sont, sous certaines conditions, entièrement déductibles de l’impôt sur le revenu. Toutefois, gardez à l’esprit que les sommes payées bien avant la liquidation de la pension pour préparer un dossier de retraite ou effectuer une simulation des futures pensions de retraite ne seront pas déductibles.
Déduction fiscale : un récapitulatif
En conclusion, pour bénéficier de la déduction fiscale des frais d’assistance à la liquidation de retraite sur votre impôt sur le revenu :
- Faites-vous aider par un professionnel pour vous assister dans les démarches nécessaires auprès des caisses de retraite afin d’obtenir vos pensions de retraite;
- Payez ces frais au cours de l’année concernée et conservez soigneusement les factures et justificatifs correspondants pour les fournir lors de votre déclaration d’impôt l’année suivante.
En suivant ces étapes, vous pourrez ainsi profiter pleinement du bénéfice fiscal offert par la déduction des frais d’assistance à la liquidation de retraite de votre impôt sur le revenu.
